2024年 購入総額：792万円 評価益：33万円 （4.17％UP）
- 投資信託枠 240万円購入 評価益：38万円
- 成長投資枠 480万円購入 評価益：6万円
- 特定口座枠 72万円購入 評価益：-11万円
投資総資産 約1800万円 購入総額：1440万円 評価益：361万円 （25.07％UP）
- 投資信託 約500万円購入 評価益 約223万円
- 株式 約940万円購入 評価益 約138万円
備考：2023年度まで累計 投資信託 約260万円購入 評価益 約79万円
2024年の投資信託のパフォーマンス
2024年の投資信託のパフォーマンスを振り返り、毎月購入と一括購入のどちらが有利だったかを比較します。ここでは、2023年までの投資信託の購入を2024年時に一括購入したと仮定しています。
| 購入方法 | 購入総額 | 評価益 |
|---|---|---|
| 毎月購入 | 240万円 | 38万円 |
| 一括購入（仮定） | 260万円 | 144万円 |
毎月購入の場合、2024年に毎月購入した投資信託の総額は240万円で、評価益は38万円でした。一方、一括購入（仮定）の場合、2023年度末時点での累計購入総額は260万円で、評価益は79万円でした。2024年度末には累計購入総額が500万円となり、評価益は223万円に達しました。これらのデータから、2024年は一括購入がより高い評価益をもたらしたことがわかります。
2025年のおすすめ投資信託
2025年に注目すべき投資信託についても調査しました。以下の投資信託が注目されています。
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）: 全世界の株式に分散投資することで、リスクを分散しながら成長を期待できます。
- iFreeNEXT NASDAQ100インデックス: NASDAQ100指数に連動する投資信託で、テクノロジー企業への投資が中心です。
- SBI・V・S&P500インデックス・ファンド: S&P500指数に連動する投資信託で、アメリカの主要企業に投資します。
これらの投資信託は、2025年においても引き続き注目されると考えております。
2025年投資計画
2025年度 購入総額：720万+α
- 投資信託枠 240万円購入
- 成長投資枠 480万円購入
- 特定口座枠 +α購入
2025年度末 累計購入総額：2500万円 評価益(理想):500万円 総投資資産(理想):3000万円
投資信託枠
そうママそうママ購入ファンドにおいては2024年は基本的に年始の購入が良さそうな結果でした。2025年も年始にスポット購入（ボーナス設定）60万円分、毎月積み立て５万円分で運用予定です。ファンドも変更予定はないです。
ギンさんギンさんはクレジット購入の手堅いポイント獲得と積み立て投資の分散メリットを考慮して毎月10万円ずつの購入予定です。
成長投資枠
株式投資 累計約940万円購入
- 国内株式 26銘柄（うち株主優待24銘柄）
- 米国株式 ８銘柄
そうママ購入したい企業はいくつかリストアップしてありますが、購入のタイミングが難しい…。
ギンさん手持ちに余裕があれば、指値をそれぞれ設定しておく方法が良さそうです。
そうママfamilyの国内株式ポートフォリオはこちら！（マネーフォワードより）
- その他製品：フランスベッド
- 業種不明：RIZAP
株主優待メインなので、食品と小売業の割合が多いですね☘
2025年は将来に期待した種株を3つほど購入予定♪そして株主優待も増やしていきたいです。
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