【数字で見る】成長投資枠フル活用の2年間｜配当・優待・評価益のリアル2025.12

NISAで家族の未来を育てる

2024年から始まった新NISA制度。 わが家ではこの制度を最大限に活かし、夫婦で成長投資枠をフル活用して、資産形成と株主優待ライフを楽しんでいます。

投資歴はそれぞれ異なりますが、家族で協力しながら、着実に資産を育ててきました。

• そうママ：2024年から楽天証券で新NISAスタート
• ギンさん：2021年から一般NISA→2024年からSBI証券で新NISAへ
• ペンちゃん：2021〜2023年はジュニアNISA、現在は一般NISAで運用中

わが家の新NISA活用状況（2024・2025・2026）

年度	購入金額	銘柄数	主な特徴
2024	約480万円	20銘柄	好きな企業 日用品・食品メイン
2025	約480万円	19銘柄	高配当・高優待　強化 名義数　強化
2026 （予定）	約480万円	–	高配当・高優待　強化 高価格帯にも挑戦

2年間で約960万円分を新NISAで投資し、 家族全体では総購入金額 約1,200万円、評価損益は＋183万円となりました。

• 総購入金額：約1,200万円
• 総評価損益：＋183万円（国内：＋158万／海外：＋25万）
• 年間配当金（2025年）：約33万円

保有銘柄と優待・配当の楽しみ

現在の保有銘柄は43銘柄、うち株主優待銘柄は36銘柄。 届いた優待は、家族で楽しみながら使っています。

たとえば、スタジオアリスの撮影券はペンちゃんの記念写真に、 エディオンのギフトカードは家電購入に活用。 ラウンドワンの優待券は家族レジャーにぴったり！

配当金も着実に積み上がっていて、2026年の配当見込みは44万円超え。 「投資＝お金を増やす」だけでなく、「暮らしを豊かにする」手段として、優待と配当の両方を楽しんでいます。

国内株式

100株保有

• アイ・ケイ・ケイホールディングス(2198)　NEW
• 極楽湯ホールディングス(2340)
• かどや製油(2612)
• エディオン(2730)
• 大冷(2883)
• バロックジャパン(3548)
• 物語コーポレーション(3907)
• ニフティライフスタイル(4262)
• 理研ビタミン(4526)
• ダスキン(4665)
• ライオン(4912)
• ポーラ・オルビスホールディングス(4927)
• 日ヒューム(5262)
• 楽天銀行(5838)
• 魁力屋(5891)
• ウエスコホールディングス(6091)
• AOKIホールディングス(8214)
• ゼビオホールディングス(8281)
• ソニーフィナンシャルグループ(8729)
• 近鉄GHD(9041)
• 日本電信電話(9432)
• 学研ホールディングス(9470)

200株保有

• ウェルネオシュガー(2117)：100株/人
• スタジオアリス(2305)：100株/人　PULS
• エディオン(2730)：100株/人
• ラウンドワン(4680)：100株/人
• 楽天グループ(4755) ：100株/人
• プラザホールディングス(7502)
• ヨンドシーホールディングス(8008)：100株/人

300株所有

• ティーライフ(3172) ：100株/人
• 日本製紙(3863) ：100株/人
• ワタミ(7522) ：100株/人
• 三谷産業(8285)

400株所有

• ヤマハ電動機(7272)：100株/人、300株/人
• フランスベッド(7840)：200株/人
• ヨンドシーホールディングス(8008)：100株/人、300株/人

600株保有

• DM三井製糖ホールディ(2109) ：200株/人
• ラウンドワン(4680)：300株/人、200株/人、100株/人
• パンパシフィックHD(7532)：500株/人、100株/人

1000株保有

• 王子ホールディングス(3861)

1600株保有

• RAIZAP グループ(2928):800株/人

詳細

	2024.12	2025.12	名義
DM三井製糖ホールディ(2109) 　株主優待　3月 　配当金　3月・9月	+197,470円 +21,500円 +18,000円	+177,470円 +39,500円 ＋6,000円	ペン そう ギン
ウェルネオシュガー(2117) 　株主優待　3月 　配当金　3月・9月	+49,460円 +6,400円	+108,960円 ＋65,900円	ペン ギン
アイ・ケイ・ケイホールディングス(2198) 　株主優待　10月 　配当金　4月	–	＋4,600円	ギン
スタジオアリス(2305) 　株主優待　8月 　配当金　2月	+3,900円 –	₋5,100円 -100円	ペン そう
極楽湯ホールディングス(2340) 　株主優待　9月 　配当金　-	+6,100円	+8,000円	ギン
かどや製油(2612) 　株主優待　3月 　配当金　3月	-9,000円	+29,500円	そう
エディオン(2730) 　株主優待　3月・9月 　配当金　3月	+20,700円 –	＋53,900円 +12,100円	ギン そう
ファーマライズHD(2796)	–	+2,000円	そう
大冷(2883) 　株主優待　9月 　配当金　3月	–3,700円	+2,700円	そう
RIZAPグループ(2928) 　株主優待　3月 　配当金　-	-80,000円 -93,600円	₋3,200円 ₋131,200円	ギン ペン
ティーライフ(3172) 　株主優待　7月 　配当金　1月・7月	-15,500円 -27,800円 -26,400円	₋12,400円 ₋24,700円 ₋23,300円	ペン そう ギン
バロックジャパン(3548) 　株主優待　8月 　配当金　2月・8月	–	+10,600円	そう
王子ホールディングス(3861) 　株主優待　3月・9月 　配当金　3月・9月	–	+151,200円	ギン
日本製紙(3863) 　株主優待　3月 　配当金　-	-6,700円 -32,100円 -43,000円	+22,700円 ₋2,700円 ₋13,600円	ペン そう ギン
物語コーポレーション(3907) 　株主優待　6月・12月 　配当金　6月・12月	+32,000円	+121,000円	そう
ニフティライフスタイル(4262) 　株主優待　3月・9月 　配当金　3月	–	+22,700円	そう
理研ビタミン(4526) 　株主優待　3月・9月 　配当金　3月・9月	+63,290円	+114,590円	ペン
ダスキン(4665) 　株主優待　3月・9月 　配当金　3月	+34,000円	+88,100円	ギン
ラウンドワン(4680) 　株主優待　3・6・9 ・12月 　配当金　3月・9月	+204,600円 +49,900円 –	+140,700円 +28,600円 ₋2,300円	ギン ぺン そう
楽天グループ(4755) 　株主優待　12月 　配当金　12月	+19,430円 -4,790円	+32,600円 +8,380円	ギン そう
ライオン(4912) 　株主優待　12月 　配当金　6月・12月	-1,650円	－14,100円	ペン
ポーラ・オルビスホールディングス(4927) 　株主優待　6月・12月 　配当金　12月	–	₋9,800円	ギン
日ヒューム(5262)	–	-96,200円	ギン
楽天銀行(5838) 　株主優待　- 　配当金　-	+257,800円	+501,400円	ギン
魁力屋(5891) 　株主優待　- 　配当金　12月	-43,000円 -71,400円	₋59,600円 ₋88,000円	ギン そう
ウエスコホールディングス(6091) 　株主優待　7月 　配当金　7月	–	+14,060円	そう
ヤマハ電動機(7272) 　株主優待　6月・12月 　配当金　　6月・12月	-13,700円 –	₋39,550円 +2,651円	ペン そう
プラザホールディングス(7502)	–	+13,400円	そう
ワタミ(7522) 　株主優待　3月・9月 　配当金　3月	-7,600円 -7,600円 ₋6,800円	₋8,300円 ₋8,300円	そう ギン ペン
パンパシフィックHD(7532) 　株主優待　6月・12月 　配当金　6月・12月	+266,070円 –	+296,120円 +4,430円	ペン ギン
フランスベッド(7840) 　株主優待　3月 　配当金　3月・9月	+1,000円 +33,600円	±0円 +32,600円	そう ギン
ヨンドシーホールディングス(8008) 　株主優待　2月 　配当金　2月・8月	-9,800円 +800円	₋5,599円 ₋9,000円	そう ギン
AOKIホールディングス(8214) 　株主優待　3月・9月 　配当金　3月・9月	+21,200円	+67,400円	ギン
ゼビオホールディングス(8281) 　株主優待　3月・9月 　配当金　3月・9月	–	₋2,000円	そう
三谷産業(8285) 　株主優待　3月 　配当金　3月・9月	-14,400円	+55,800円	そう
ソニーフィナンシャルグループ(8729) 　株主優待　- 　配当金　3月	–	+5,150円	そう
近鉄GHD(9041) 　株主優待　3月・9月 　配当金　3月・9月	–	+13,600円	ギン
NTT(9432) 　株主優待　3月 　配当金　3月・9月	₋1,490円	₋1,500円	ペン
学研ホールディングス(9470) 　株主優待　3月・9月 　配当金　9月	–	+11,900円	そう
３７銘柄	+787,190円	+1,761,312円

前月時点よりも増加した銘柄は太字にしています。

米国株式

全てギンさんの保有株式です。

保有株式詳細

	保有株数	2024.12	2025.12
アップル(AAPL) 　配当金　12月	19.00株	+312,212円 (68.74%)	–
シースリー・エーアイ(AI) 　配当金　-	10.00株	+15,987円 (39.57％)	–
ジョビー・アビエーション(JOBY) 　配当金　-	40.00株	+9,216円 (19.54%)	＋35,898円 （76.97％）
コカ・コーラ(KO) 　配当金　4月・7月・10月・12月	53.00株	+26,264円 (5.29%)	＋89,009円 (18.14％）
プロクター・アンド・ギャンブル(PG) 　配当金　1月・4月・7月・10月	29.00株	+121,605円 (18.59%)	+4,933円 (0.76%)
AT＆T(T) 　配当金　1月・4月・7月・10月	30.00株	+31,343円 (40.76%)	+40,128円 （52.77％）
ベライゾン・コミュニケーション(VZ) 　配当金　1月・4月・7月・10月	25.00株	+18,464円 (13.28%)	＋21,304円 (15.49%)
ｳﾞｨｽﾞﾀﾞﾑﾂﾘｰｲﾝﾄﾞ株収益ﾌｧﾝﾄﾞ(EPI) 　配当金　3月・6月・9月・12月	34.00株	+62,941円 (34.59%)	＋63,203円 （35.12％）
8→６銘柄　1,818,829円 配当予定51,747円		+598,032円	＋254,475円

配当金100万円へ！家族で育てる、わが家の“暮らしを楽しむ投資”計画【2026〜2028年ビジョン】

2024年から始まった新NISA制度。 わが家では、夫婦で成長投資枠をフル活用しながら、配当金と株主優待の“二刀流”で暮らしを豊かにする投資を実践しています。

2025年の配当金は約33万円。 ここから3年かけて、2028年には年間配当金100万円の達成を目指します！

配当金100万円までのロードマップ

年度	年間配当金（目標）	増加額（前年比）	主な戦略
2025年	約33万円（実績）	–	高配当＋優待銘柄を中心に構成
2026年	50万円	＋17万円	NISA満期銘柄の再投資／高配当株の買い増し
2027年	70万円	＋20万円	配当利回り3.5〜4.5％の銘柄を重点的に追加
2028年	100万円	＋30万円	配当再投資＋生活費削減分を投資に回す

実質、2025年度末で2026年度の合計配当金は44万円となっており、実際に必要な増加額はこれよりも低いかと考えています。

2026〜2028年：配当と資産の成長記録

年度	年間配当金（目標）	投資信託評価額	主な取り組み
2026年	50万円	約1,800万円	高配当株の買い増し／NISA満期銘柄の再投資
2027年	70万円	約2,200万円	配当利回り4％前後の銘柄を中心に構成強化
2028年	100万円	2,500万円到達！	配当＋投信のW体制が完成

この3年間は、まさに“仕上げの時期”。 配当金は毎年着実に増え、投資信託も積立と運用で2,500万円の大台に到達予定。

資産がもたらす“暮らしのゆとり”

資産からの収入があることで、わが家の暮らしはどう変わるのか。 具体的にイメージしてみました。

1. 家計の安心感が増す

毎月8〜9万円の配当金があることで、 「もしもの時も大丈夫」という安心感が生まれます。 子どもの教育費や急な出費にも、落ち着いて対応できるように。

2. 家族の時間が増える

資産が生活を支えてくれるからこそ、 「働き方を見直す」「週末をしっかり休む」「長期休暇を取る」など、 家族の時間を優先する選択がしやすくなります。

3. レジャー優待で“思い出”を育てる

配当金に加えて、レジャー系の株主優待も充実。 ラウンドワン、スタジオアリス、極楽湯、ワタミ、パンパシHDなど、 家族で楽しめる優待が、日常に彩りを添えてくれます。

2029年からの指針：資産を守り、育て、活かす

資産を取り崩すといっても、すべてを使い切るわけではありません。 わが家では、以下のような方針で資産を運用し続けていきます。

• 投資信託は年3〜4％の範囲で取り崩し、残りは運用継続
• 配当金は一部を再投資し、将来の増配につなげる
• 優待銘柄は生活とレジャーの質を高めるために厳選保有
• 必要に応じて、働き方を柔軟に調整しながら生活を楽しむ