【実録】新NISA3年目！つみたて投資枠評価益＋414万円＆2028年までの資産形成ロードマップ公開

2026年1月4日

あけましておめでとうございます🎍 2026年も「そうママブログ」をよろしくお願いします！

2020年に私がつみたてNISAを始めてから、気づけばもう6年目。 2025年は、年間150万円のプラスを目標にしていたのに、なんと結果は＋191万円！ おかげさまで、累計の評価益は414万円に到達しました

そうママファミリーの投資スタイル

そうママ（2020年からつみたてNISAを楽天証券にて）

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイJPX日経400インデックスファンド、楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・VT)、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim 新興国株式インデックスの4銘柄に毎月12,500円ずつ、1月に15万円スポット購入しています。年間120万円です。

ギンさん（今年2024年からNISA積立投資をSBI証券にて）

三菱UFJ-eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）のみ10万円分購入していました。今年からはピクテ-iTrustインド株式、SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド、SBI-SBI・全世界株式インデックス・ファンド、SBI-SBI・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド、SBI-SBI・Ｖ・全米株式インデックス・ファンドの5銘柄に毎月20,000円ずつ、年間120万円です。

ギンさん

＼夫婦で年間240万円の積立に！／
2026年もこのスタイルで、3年連続フル積立チャレンジに挑みます🔥

ペンちゃん（2021年から2023年ジュニアNISAを楽天証券にて：今後購入予定なし）

SBI・全世界株式インデックス・ファンド（雪だるま（全世界株式））、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）、楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・VTI）、iFreeNEXT NASDAQ100インデックス、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）の5銘柄をトータル120万保有しています。

2026年度の目標は

そうママ

2026年の目標は、評価額1,6000万円！
つまり、2026年1年間で＋約200万円の含み益を目指します!！

年度末	総投資額	評価損益	損益率	評価額合計
2023年12月	¥2,615,470	+¥791,516	+30.3%	¥3,406,986
2024年12月	¥5,015,470	+¥2,237,361	+44.6%	¥7,252,831
2025年12月	¥7,415,470	+¥4,140,508	+55.8%	¥11,555,978
2026年12月（目標）	¥9,815,470	+¥6,184,530	+63.0%	¥16,000,000

ちなみに・・・

去年の振り返り：2025年の「そうママ式」新NISA戦略、作戦成功！

2025年も、年始に60万円をスポット購入し、残りは毎月5万円ずつ積み立てる「そうママ式」で運用してみました。結果は…なんと！

毎月10万円ずつ積み立てた場合よりも、合計で約22,000円分お得に購入できていたんです✨

もちろん、クレカ積立のポイント還元（0.5%）をフル活用できないというデメリットはあるけれど、それを差し引いてもプラスに！しかも、毎月の引き落としが5万円になることで、家計のメンタル負担もグッと軽くなるのが嬉しいポイント♪

この結果をふまえて、2026年も「年始スポット＋月5万積立」のハイブリッド戦略でいこうと思います！ 投資は焦らず、自分に合ったペースで。来年もコツコツ、楽しく資産形成していきましょう♪

今年は年始にスポット購入60万円分した方が、¥22,126お得に購入することが出来ていました！！

そしてその先へ…2027・2028年の展望

2027年・2028年も、これまでと同じく年間240万円の積立を継続予定！ 新NISAの成長投資枠は、5年間で最大600万円まで非課税で投資可能。つまり、2024〜2028年の5年間で、夫婦で合計1,400万円をフルで積み切る！というのが、我が家の大きな目標です🔥

2027年末には評価額2,000万円超えを、2028年末には2,500万円超えを目指して、「焦らず・慌てず・でも止まらず」のスタンスで、着実に資産を育てていきたいと思っています。

ちなみに、2,500万円の資産があると「4％ルール」によって年間100万円（＝月約8.3万円）を取り崩しても資産を減らさずに運用できると言われています。つまり、生活費の一部や教育費、ちょっとしたゆとり資金として活用することも可能に！積み上げた資産が、未来の選択肢を広げてくれるって、なんだかワクワクしますよね！