つみたてNISAを続けるべき？運用実績公開！下落相場でも続ける理由

2024年新NISAが始まり、4ヶ月で合わせて110万円購入しました。評価損益は+140万円を超えました 

2024年から増加した評価損益は+60万円 

今までの成績や銘柄については以下の記事にてご確認下さい。

2024年の幕開けと共に、新NISAが投資家たちならず世間の間で話題を呼んでいます。日経平均株価の上昇により、多くの方々がその波に乗ることに成功しました。しかし、最近の下降傾向は、私たちの心に小さな影を落としています。積立投資は長期的な視点で見るべきだと頭では理解していても、数字が増加するのを見るのはやはり心躍るものです。私たちは皆、他の投資家たちの成績がどのように変動しているのか、密かに気になっていますよね。この記事が、皆さんの投資の参考になれば幸いです。

そうママ（2020年からつみたてNISAを楽天証券にて）

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＪＰＸ日経４００インデックスファンド、楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・VT)、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim 新興国株式インデックスの4銘柄に毎月12,500円ずつ、1月に15万円スポット購入しています。年間120万円予定です。

	～2023	2024.1～4(4/29現在)	増加額(前年比)
つみたてNISA投資総購入額/１銘柄 NISA積立て投資総購入額/１銘柄 トータル投資総額/１銘柄	328,000円 – 328,000円	328,000円 200,000円 528,000円	– +200,000円 (40.7%↗)
＜購入・換金手数料なし＞ ニッセイＪＰＸ日経４００ インデックスファンド	+89,962円 (27.4％↗)	+148,697円 (45.33％↗) +21,636円 (10.82％↗)	+61,735円 (17.9％↗) +21,636円 (10.82％↗)
楽天・全世界株式 インデックス・ファンド (楽天・VT)	+103,505円 (31.6％↗)	+164,896 円 (50.27％↗) +23,317円 (11.66％↗)	+61,391円 (18.7％↗) +23,317円 (11.66％↗)
eMAXIS Slim 先進国株式 インデックス	+121,731円 (37.1％↗)	+190,685円 (58.14％↗) +25,138円 (12.57％↗)	+68,954円 (21.0％↗) +25,138円 (12.57％↗)
eMAXIS Slim 新興国株式 インデックス	+36,304円 (11.1％↗)	+77,744円 (23.70％↗) +22,206円 (11.10％↗)	+41,440円 (12.6％↗) +22,206円 (11.10％↗)
投資総額 評価損益	1,312,000円 +351,502円 (26.8％↗)	2,112,000円 +674,319円 (31.93％↗)	900,000円 +332,817円 (36.98％↗)

全体的に評価損益は増加しており、前年度より33万円増えています。

グラフからも見て取れる通り、一時は+80万円の数値にわくわくしたのです。 でも、ちょっとした評価損益の減少は、冒険の途中の小さな休憩。長い目で見れば、この小さな一休みも、やがて大きな飛躍へと繋がると私は捉えています。

]ギンさん（今年2024年からNISA積立投資をSBI証券にて）

三菱UFJ-eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）のみ10万円分購入していました。今年からはピクテ-iTrustインド株式、SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド、SBI-SBI・全世界株式インデックス・ファンド、の5銘柄に毎月20,000円ずつ、年間120万円予定です。（3月末に三井住友ゴールドカードを作成した関係で４月分が積立出来ておらず。５月以降にその分も購入予定です。）

	～2023	2024.1～4(4/29現在)	増加額(前年比)
三菱UFJ-eMAXIS Slim全世界株式 （オール・カントリー）　100,000円購入のみ	+31,955円 (32.0％↗)	+52,369円 (52.37％↗)	+20,414円 (13.6％↗)
NISA積立て投資総購入額/１銘柄 トータル投資総額/１銘柄	– –	20,000円 60,000円
ピクテ-iTrustインド株式	– –	+5,374円 (8.95％↗)
SBI-SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド	– –	+5,127 円 (8.55％↗)
SBI-SBI・全世界株式 インデックス・ファンド	– –	+4,915円 (8.19％↗)
SBI-SBI・新興国株式 インデックス・ファンド	– –	+4,197円 (7.00％↗)
SBI-SBI・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	– –	+2,644円 (4.41％↗)
投資総額 評価損益	– – –	400,000円 +74,626円 (18.65％↗)	300,000円 +42,671円 (14.2%↗)

ペンちゃん（2021年から2023年ジュニアNISAを楽天証券にて：今後購入予定なし）

SBI・全世界株式インデックス・ファンド（雪だるま（全世界株式））、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）、楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・VTI）、iFreeNEXT NASDAQ100インデックス、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）の5銘柄をトータル120万保有しています。

	～2023	2024.1～4(4/29現在)	増加額(前年比)
SBI・全世界株式インデックス・ファンド （雪だるま（全世界株式））	投資総額200,000円 +58,589円 (29.3%↗)	投資総額200,000円 +95,330円 (47.67%↗)	– +36,741円 (18.4%↗)
eMAXIS Slim 全世界株式 （オール・カントリー）	投資総額200,000円 +59,938円 (23.0%↗)	投資総額200,000円 +98,596円 (49.28%↗)	– +38,658円 (26.3%↗)
楽天・全米株式インデックス・ファンド （楽天・VTI）	投資総額200,000円 +62,958円 (31.5%↗)	投資総額200,000円 +104,239円 (52.12%↗)	– +41,281円 (20.6%↗)
iFreeNEXT NASDAQ100インデックス	投資総額200,000円 +71,123円 (35.6%↗)	投資総額200,000円 +108,477円 (54.24%↗)	– +37,354円 (18.6%↗)
eMAXIS Slim 米国株式 （S＆P500）	投資総額403,470円 +155,411 (38.5%↗)	投資総額403,470円 +248,630円 (61.62%↗)	– +93,219円 (23.1%↗)
購入総額 評価損益	投資総額1,203,470円 +408,019円 (33.90%↗)	投資総額1,203,470円 +655,272円 (54.45%↗)	– +247,253円 (22.55%↗)

2024年からは追加購入しておらず、４ヶ月で24万円増加しています。

そうママfamilyの合計投資信託資産

	2023	2024.1～4	増加額(前年比)
総投資額	2,615,470円	3,715,470円	1,100,000円
評価損益	+791,516円 (30.3%↗)	+1,404,217円 (37.8%↗)	+612,701円 (55.7%↗)

小さな種 が今は土の中でじっと耐えて力を蓄えている期間。私たちは時間を味方に愛情をこめて大きく立派に成長させていきたいですね。

投資は、時に不安を感じることもありますが、長期的な視点で楽しむことが大切です。この文章が、投資を始めたばかりの方々にとって、少しでも心の支えになればいいなと思っています。